Ich dachte zuerst an die United First Financial oder U1st Financial Geschäftsmöglichkeit und Software-Produkt zu einem Kapitel Sitzung des BNI South Florida eingeführt. Ich war das Kapitel Präsident an der Zeit und als ich bei diesem Treffen kam dort zu Gast war, die mit den anderen im Raum Vernetzung war, pries die Tugenden des Software-Programms. Als lizenzierter Hypotheken-Broker, war ich neugierig, was er redete.
Er sagte, dass die web-basierte Software-Programm, das für $ 3.500,00 war, h<ätten die Hausbesitzer bei der Zahlung ihrer Hypothek hinunter in ein Drittel bis die Hälfte der Zeit ohne Veränderung ihres Lebensstils unterstützen. Ich war verblüfft und erstaunt. Ich wollte mehr hören, damit wir einen Termin geplant.
Während die Ernennung spielte er eine DVD, die das Programm erklärt und wie es funktioniert und gab ein Feuerwerk an wie ein Hausbesitzer könnte, nur indem sie ihre "verfügbares Einkommen" angemessen, tatsächlich auszahlen ihre 30 Jahres-Hypothek in etwa dreizehn Jahren. Es war sicherlich ein interessantes Konzept. Dann wird der Agent erzählte mir, wie, als Hypotheken-Broker, konnte ich eine Menge Geld Vermarktung des Produkts.
Ein paar Tage später erhielt ich einen Anruf von einem anderen Mitglied des BNI Kapitel für einige Ratschläge. Sollten sie und ihr Mann nehmen ein Home Equity Line of Credit (HELOC), zahlen sich aus alle ihre Kreditkarten, die Software kaufen und potenziell Abzahlung der verbleibenden elf Jahren auf ihrem 15 Jahre Hypothek in weniger als sieben Jahren? Nun, die offensichtliche Antwort ist ja.
Allerdings, hier sind einige zusätzliche Fragen. Wie funktioniert die Software sehen die Zukunft? Was ist, wenn es Änderungen in der Wirtschaft, Ihr Job-Status und als Ergebnis Ihres Einkommens? Was, wenn Ihre Kreditgeber, wie so viele Kreditgeber haben, "sperrt" Ihren HELOC und du kannst nicht nehmen kein Geld aus? Was, wenn Sie ein medizinischer Notfall und alle Ihre "extra" Geld haben, wird im Eigenkapital in Ihrem Hause als ein Ergebnis des Schnelltests zu zahlen, die von der Software empfohlen? Was dann? Refinanzieren? Zu welchen Kosten?
Dies sind einige meiner Bedenken. Auch als lizenzierte Hypothekenmakler und jemand, der im Bereich der Finanzdienstleistungen seit über 25 Jahren, würde ich die Anmeldeinformationen dieser Frage Vermarktung dieses Produkts wurde. Schließlich ist nicht zu Hause Ihre größten und Investitionen? Willst du wirklich jemanden, der gerade erst von einer anderen Gelegenheit MLM und unterzeichneten mit U1st Financial beraten Sie gerne zu einem so wichtigen Thema?
Als Geschäftschance U1st ist als MLM strukturiert. Das Unternehmen erhält $ 1.000,00 für die Software und der Rest ist in die Ausgleichszahlungen an Agenten aufgeteilt Bonus-Pools für "Filialleiter" und überschreibt. Am Anfang werden Sie Ihre erste Split "Training Vertrieb" mit Ihrem Sponsor. Sie planen Termine und rekrutieren Ihre Downline, nur um Ihren Sponsor einen finanziellen Nutzen zu sehen, bis Sie sind "qualifiziert" die volle Provisionen und Boni Ausbildung zu verdienen. Der Löwenanteil scheint auf diejenigen an der Spitze gehen. Und Ihre Termine werden von Angesicht zu Angesicht, wenn es das ist etwas, das Sie genießen, kann dies für Sie sein.
Abschließend glaube ich, wenn Sie Ihre Hypothek nach unten zahlen frühen möchten, und bauen Eigenkapital schneller, könnte es ebenso klug, einen bestimmten Betrag Ihrer Zahlung fügen jeden Monat. Zum Beispiel, wenn Sie einen $ 200,000.00 Hypotheken bei 6% fester Zinssatz für 30 Jahre, und fügen Sie nur $ 89,50 für jede monatliche Zahlung, reduzieren Sie die Zeit von fünf Jahren. In das gleiche Szenario, wenn Sie wurden zu 233,76 $, um jede Zahlung hinzuzufügen, würden Sie es zu einer 20-jährigen Hypothek zu reduzieren.
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